昨年末に、個人型確定拠出年金に関する無料個別相談会が全国５カ所で開催されました。このメルマガ等でもご案内のとおり、事前研修会で実施したロールプレイング(模擬相談)の結果によって選ばれた相談員（ＤＣプランナー）が、個人型確定拠出年金の仕組みや資産運用のポイント等、幅広い内容の相談に対応しました。　
　そこで今回は、大阪会場で相談員を務められたＤＣプランナーの方をお招きし、個別相談会の当日の模様を報告していただきます。また、個別相談時のポイントについてご説明するとともに、ロールプレイングを実施し、相談員としてのスキルアップを目指します。
　個人型確定拠出年金への取り組みに関心をお持ちの方はもちろん、企業年金コンサルタントとしてのコミュニケーション・スキルの向上を目指したいと考えておられる方は、是非ともご参加ください。
　 なお、関西地区の勉強会としては、神戸市での開催は初めてですので、お間違えのないようご注意ください。

企業年金実務研究会大阪支部

当勉強会は、ＤＣプランナー（企業年金総合プランナー）の方を対象に、 少人数による事例研究や実践演習を通して専門分野に特化した実務家の 養成を行います。

団塊の世代が60歳を迎えることで、公的年金に関する相談やセミナーが 増えてくることが予想されます。そこで、今回は全４回シリーズで、公 的年金の相談員や講師を目指す人を対象に、公的年金の実務的な知識の 習得とともに、相談員や講師に求められるスキルについて相談対応の演
習や模擬講義の実施を通して習得していきます。講師は、相談員及び講 師経験の豊富な株式会社ＴＩＭコンサルティングの古井佐代子氏です。

適格退職年金の移換対策として、確定拠出年金の利用は欠かせません。ところが、中小企業事業者にとって、全く新しい制度に移ることには依然として強い抵抗があるようです。そうは言っても、廃止期限が迫る中、現状に即した対応が必要になります。

今回、講師をお願いする石川氏は、既にメルマガでもご紹介しているように、このような悩める中小企業者の心強い味方となる人です。多くの皆様からのご要望もあり、「退職金規程の内枠としての確定拠出年金」というテーマで講義をお願いしました。

石川氏によれば、確定拠出年金を退職金規程の内枠としての活用する際のポイントは、(1)退職（一時）金規程と適格年金との関係、(2)ＤＣへの資産の移換の限度額（移換額の限度額、移換方法が一時金、適年、内枠としての適年それぞれ異なるということ）、(3)退職金規程の内枠としての確定拠出年金の扱いを理解することだそうです。

当勉強会は、ＤＣプランナー（企業年金総合プランナー）の方を対象に、少人数による事例研究や実践演習を通して専門分野に特化した実務家の養成を行います。

退職金制度の見直しをはじめ、人事制度の現状把握を行うにあたっては、 従業員の生年月日や入社日などの人事データの分析によりコンサル先企
業の特徴を把握することが不可欠です。

人事データ分析を行う場合には、表計算ソフトである「エクセル」を利用することで効率的にその作業を行うことができます。

今回の勉強会では、人事データサンプルを使いながら、各自、エクセルを使ってのデータ処理やデータのグラフ化を行って頂き、あわせてその結果から、どのような特徴を掴むことができるかを一緒に見ていくことで人事データ分析の基本を学びます。

ＤＣプランナー勉強会（大阪）の参加者を募集中です。
　　　勉強会：No:36適格退職年金移行の最新情報〜５年経過後の状況変化」

既にご周知の通り、平成19年３月現在の適格退職年金受託状況が各受託機関から発表されました。適格年金新設廃止から５年経過し、契約件数で約47％、資産残高ベースで約31％の減少と数字の上では、適年の廃止が着実に進行していると読み取れます。

しかし、この数値だけでは、ＤＣプランナー（企業年金総合プランナー）として関心の高い、廃止の先、つまり制度移行の現状が見えていません。そこで、適格退職年金を改めて考える趣旨で、過去の勉強会でも 度々ご講演をいただいている中林氏に適格退職年金の最新トピックスに ついて下記の内容で情報提供していただきたいと思います。

（講義内容）
　・適格退職年金の現状
　・適格退職年金の移行状況
　・適格退職年金の移行先の特徴（メリット・デメリット）
　　　ＤＣ・ＤＢ・中退共・・・
　・適格退職年金の移行事例
　・移行の留意点

ＤＣプランナー勉強会（東京）の参加者を募集中です。
　　No.37　「ＤＣプランナー１級受験対策講座」

2007年9月16日（日）に実施される企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）1級受験対策のための少人数勉強会を開催します。
定員を10人とし、ゼミ形式で過去問題の解説や解答方法を中心に講義します。
特に、応用編対策としては、退職給付会計や投資理論など、受験者にとって難度が高いと思われる分野に時間配分を多くしています。
少人数のゼミ形式ですので、講師に積極的に質問していただき、試験合格を目指してください。

●注意：当講座は、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の継続教育研修の認定講座とはなっておりません。ご注意下さい。

少人数勉強会（大阪）の受講者を募集中です。
　　　��38「１級受験対策のための講座」

9月16日（日）に実施される企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー） 　１級受験対策のための少人数（定員15人）の勉強会です。
　過去問題の解説や解答方法を中心に、ゼミ形式で講義します。特に応用編 　対策としては、退職給付会計や投資理論など、受験者にとって難度が高いと 　思われる分野に時間配分を多くしています。

第１回：８月18日（土）　Ａ分野「公的年金・企業年金」
第２回：８月19日（日）　Ａ分野「退職給付会計」
第３回：９月 2日（日）　Ｂ分野「確定拠出年金」
第４回：９月 8日（土）　Ｃ分野「投資」
第５回：９月 9日（日）　Ｃ分野「投資」
　　　　　　　　　　　　　 Ｄ分野「ライフプランニング・係数の使い方」
　
※第１回と第３回、第４回は、東京で開催する１級の受験対策講座（下記の「参考情報」をご参照）の模様を収録したＤＶＤを視聴しながら講義を進めます（講義の進行や質問への対応等は、大阪会場の講師が対応します）。

※講義内容は、変更する場合がありますので、予めご了承ください。

全５回　28,000円（税込）
　　　※第１回講座の受付時に申し受けます。

●注意：当講座は、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の継続教育研修の認定講座とはなっておりません。ご注意下さい。

少人数勉強会（東京）の受講者を募集中です。
　　　No.39「エクセルを使った人事データ分析初級講座」

企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）の方を対象に、少人数による事例研究や実践演習を通して専門分野に特化した実務家を養成します。
　退職金制度の見直しをはじめ、人事制度の現状を把握するにあたっては、従業員の生年月日や入社日などの人事データを分析することで、コンサル先企業の特徴を把握することが不可欠です。
　人事データを分析する場合には、表計算ソフトである「エクセル」を利用することで、その作業を効率的に行うことができます。
　今回の勉強会では、人事データのサンプルを使いながら、エクセルでのデータ処理やデータのグラフ化を行っていただき、その結果から、どのような特徴があるかをみていくことにより、人事データ分析の基本を学んでいただきます。

大阪での勉強会の参加者を募集中です。
　　　No.40「中退共を活用した退職給付コンサルティングの事例報告と留意点」

　当勉強会では、適格退職年金から中小企業退職金共済（中退共）への移行について、その方法論を中心に、最新の改正情報等を織り交ぜながら、これまでたびたび取りあげてきました。今回は、かねてより皆様からの要望が多かった企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）による事例報告も交えた勉強会を企画しました。
　前半は、退職金・企業年金制度の見直し等についての解説で、講師には、主に兵庫県内の中小企業支援の分野で活躍されている前畑氏をお迎えします。適格退職年金からの移行先である中退共についての事例報告を題材に、コンサルティングの現場に携わる者の視点から解説していただきます。
　後半は、前回（７月）の勉強会でも講師をしていただいた中林氏に、中退共を活用した退職給付コンサルティングの留意点等を中心とした解説をしていただきます。
　今回の勉強会では、企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）としての活動のヒントになる話題をご提供できるものと考えております。多くの皆様のご参加をお待ちしています。
　　〇テーマ：「中退共を活用した退職金コンサルティングとその実例」
　　　　　　　　・中退共の本質を押さえる
　　　　　　　　・現場で使える活用法
　　　　　　　　・適格退職年金からの移行時のポイント
　　　　　　　　・地域の中小企業の適格退職年金からの移行に向けた対応状況
　　　　　　　　・中退共を活用した退職金コンサルティングの実例
　　〇講　師：前畑一也氏
　　　　　　　　前畑社会保険労務士事務所代表
　　　　　　　　２級企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）

　　〇テーマ：「中退共制度導入時の留意点」
　　　　　　　　・中退共と他制度の比較
　　　　　　　　・中退共の留意点
　　　　　　　　・中退共と併用する制度（確定拠出年金（ＤＣ）、一時金等）
　　　　　　　　・今後の制度改正についての要望
　　〇講　師：中林宏信氏
　　　　　　　　年金数理人、日本アクチュアリー会正会員
　　　　　　　　１級企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）

前回は、適格退職年金移行の選択肢として中小企業退職金共済（中退共）を 取り上げましたが、今回は、その第２弾として、確定給付企業年金（ＤＢ）を テーマとします。
我々企業年金総合プランナー（ＤＣプランナー）は、ＤＢのことをどのくら い知っているでしょうか。「ＤＢは、大企業向けの制度だから・・・」といっ たことをよく耳にしますが、中小企業にも導入されていることはご存知でしょ うか。また、様々な弾力的機能があるのをご存知でしょうか。
このような問題意識に立って、前回に引き続いて中林氏を講師に迎え、ＤＢ 制度のポイントを解説していただく予定です。
皆さん、ふるってご参加くださ い。