マネープランを作成することを前提とした場合の家族は、生計を同じくする家族を言います。お一人で生活されている場合はお一人です。同居され生計を共にされていれば、家族という扱いで問題ないと思います。ペットなども、ここでは家族に加えて頂いて結構です。
それでは、家族の状況をキャッシュフロー表に記入しましょう。キャッシュフロー表の左上に記入欄があります。まずは、お名前です。お名前は、イニシャルやニックネームでも良いでしょう。名前の右側に、マネプラン作成年の12月31日時点での年齢を入れてください。年齢は、人生100年時代ということで、100歳まで記入してください。４人家族の場合は、４人分記入します。
| 2023年 | 2024 | 2025 | 2026 | ・・・ | |
| お名前 | 年齢 | ・・・ | |||
| AKIO | 55 | 56 | 57 | 58 | ・・・ |
| TOMO | 51 | 52 | 53 | 54 | ・・・ |
| AKIRA | 21 | 22 | 23 | 24 | ・・・ |
| RINA | 18 | 18 | 19 | 20 | ・・・ |
紙のキャッシュフロー表では、お名前と年齢を記入するだけでも一苦労だと思います。エクセルなどを活用しましょう。無償版のtim１を使って頂ければ、お名前とキャッシュフロー表作成年の12月末現在の年齢を入力頂ければ、ご本人年齢が100歳のまで自動表記されます。自動表記などと言っていますが、単純に前年度年齢に「+１」する計算式が入っているだけです。エクセルなどの表計算ソフトを使えば、どなたでも簡単にできると思います。例を示すと次のようになります。
入力するセルは、水色のセル・赤枠で囲った部分になります。まずは、マネープランを作成する年を西暦で入力してください。ここでは、「2023」です。この「年」を入れてもらえれば、そのあとは自動的に反映するので、入力する必要はありません。次に、家族のお名前と年齢です。お名前はイニシャルやニックネームで構いません。あなたが、判ればOKです。家族のお名前と共に年齢も入れてください。年齢は、マネープラン実施年の12月31時点の年齢を入れます。ここでは、「S.T.」さん、55歳です。55と入力すると、その後の年齢は自動的に反映します。 このようにエクセルシートを活用すると単純な記入を自動的に行います。
